理专A钱 彰银遭罚1,200万

admin 3个月前 (07-09) 快讯 28 0

理专监守自盗案层出不穷,金管会下重手开铡。金管会银行局副局长林志吉7日公布,针对彰银理专挪用客户资金、与客户异常资金往来达近6,300万元且违反保险法一案,开罚1,200万元,彰银总行也对相关15位人员包括总行业务主管进行惩处。

林志吉表示,针对高资产客户的新财管2.0方案今年可望上路,现在正在研议参考国外「资深经理人负责任」的机制,未来银行在申请办理相关新种业务,银行指派业务负责人员负责相关业务督导有更严格的要求,甚至要面试,预计年底前上路。

林志吉举例,像英国就针对「洗钱防制主管、分行主管、法令遵循主管」,要求各银行须提供这三大主管的书面资料送审核,甚至面试,对推动新种业务是负责任机制,避免发生弊端后找不到人。

彰银前理财专员林员自2009年8月至2019年6月间,涉挪用客户款项及与客户有异常资金往来,受影响客户数4户。

其中,挪用资金达4,964万元、异常资金往来1,334万元,共6,298万元,全案因客户发现帐户资金短缺主动向彰银反映、彰银主动查核因而爆发。

林志吉指出,彰银未确实执行客户身分确认机制等相关内部控管作业规范、未有效督导行员落实内部员工行为准则、未遵循所订保险代理人业务作业规范、未建立妥适关怀理财客户措施及对理财人员关联户之监控机制,未妥适建立保险商品交易异常态样监控机制等事项,已违反保险法、银行法,依法最高可处5千万元。

但该案虽犯案时间长、且挪用金额较大,考量彰银主动陈报,且稽核单位积极配合金管会查核事项,彰银总行也对相关的15人做惩处,包括记过和申诫等,因此最后核处1,200万元罚锾。

硬5G ETF挂牌 缔造三亮点

元大全球未来关键科技ETF首日挂牌表现元大投信7日举行「元大未来关键科技」ETF上市挂牌典礼,元大投信董事长刘宗圣、总经理黄昭棠出席。图/王德为 ETF投资热潮延烧,最新统计ETF整体受益人数达130万人,元大未来关键科技ETF7日挂牌,挟带5G产业题材,大举吸纳市场资金,除了是台湾首档5G硬体零组件的主题型ETF之外,更创下募集金额逾150亿元、挂牌首日成交突破10万张,缔造三大亮点。 5G商机为今年市场最热话题之一,元大未来关键科技ETF自规划发行以来就颇受市场关注,不仅是台湾首档聚焦在「硬5G」主题的ETF,同时,募集金额也突破152亿元,超越

平心在线声明:该文看法仅代表作者自己,与本平台无关。转载请注明:理专A钱 彰银遭罚1,200万

网友评论

  • (*)

最新评论

站点信息

  • 文章总数:736
  • 页面总数:0
  • 分类总数:8
  • 标签总数:1466
  • 评论总数:218
  • 浏览总数:9522